投資の税金を申告してみたので手順を紹介
社会人が投資をしている場合、確定申告か住民税の申告が必要になります。
僕は。投資も含めて3つの収入があります。
社会人の給与・楽天証券・ソーシャルレンディングです。
この場合の税金の申告方法を僕の経験を交えて紹介します。
目次
- 結論 税金の申告は簡単だった
- ソーシャルレンディングはまだ制度が整備されていない
- 最初に投資を始めるなら楽天証券の特定口座源泉ありがおすすめ
- 会社員で住民税の申告が必要なのはどんな時？
- 確定申告が必要な場合の例外
- おわりに まとめ
結論 税金の申告は簡単だった
僕の場合、住民税のみの申告が必要でしたが、
やり方は簡単でした。
申告の期間は2月中旬から3月中旬までが多いと思いますが、
詳しくは近くの役所に確認するのが確実です。
と、その前に、どんな時に住民税の申告が必要で
どんな時に確定申告が必要か分からない場合は
この記事の下の「まとめ」を見てほしいです。
税金の申告が必要な場合基本的には
確定申告か住民税の申告
どちらか片方を行うことになります。
住民税申告の手順
- ソーシャルレンディングの紙を用意する
- 会社の源泉徴収の紙を用意する
- 銀行の通帳を用意
- 役所に行く（上の１～３を持っていく）
- 税務課に行く
- 税務課の方に紙を渡すと自動で進めてくれる
これだけです
ソーシャルレンディングの紙を用意する
僕の場合ソーシャルレンディングは次の4社を利用しています。
- クラウドクレジット
- クラウドバンク
- LCレンディング
- SBIソーシャルレンディング
ソーシャルレンディングの紙の用意
必要な書類の名前が会社ごとに違うので、
分かりにくいかもしれません。
例えばクラウドクレジットは年間損益報告書、
クラウドバンクは期間損益報告書
が必要と言う具合に、ログイン後どのファイルを開けば良いか？
どうやって印刷したか？迷った部分は全部書きました。
クラウドクレジット
年間損益報告書をパソコンに表示させてスマホで撮影し、コンビニ印刷しました
クラウドバンク
期間損益報告書を、パソコン画面に表示させてスマホ撮影して、コンビニ印刷
しました。
LCレンディング
年間取引報告書をPDFファイルでダウンロードして、コンビニ印刷しました。
SBIソーシャルレンディング
年間取引報告書をPDFファイルでダウンロードしてコンビニ印刷しました。
楽天証券の書類は不要だった
僕は楽天証券を特定口座源泉ありで開設していたため
書類は必要なかったです。
※特定口座源泉ありの場合自動で税金をすべて払ってくれているようです。
会社の源泉徴収の書類を用意
やり方が分からない場合、会社の事務の人に聞けば
大体何とかなるはずです。
用意した書類と銀行の通帳を持って役所の税務課に行く
行けば自動で進みます。入力や記入も役所の方が
やってくれるので心配しなくても大丈夫です。
銀行の通帳を持っていく理由は、
税金の払いすぎが発生している場合、お金が戻ってくるためです。
その時の振込先として使用します。
僕の場合4196円戻ってくるとのことでした。
終わってみると
「こんなに簡単に終わるんだー」
って思います。
ただ、勝手を分かっていないと、
役所の案内の人に聞いて
収納対策課に行って聞いて
税務課に行けばよいと言うのが分かって
税務課に行く
という感じで色々動き回る事になります。
ネットで調べても手順が出てこないので、
経験談を残しておくことにしました。
ソーシャルレンディングはまだ制度が整備されていない
ソーシャルレンディングは、特定口座源泉ありの制度が揃っていないので、
住民税の申告は必要になります。
もし僕が、ソーシャルレンディングをやっていなければ
会社の給与と楽天証券の特定口座源泉あり
のみなので、住民税の支払いも不要でした。
一年に一回とは言え、税金の申告をしなくて良いなら
しなくて済むほうが良いでしょう。
最初に投資を始めるなら楽天証券の特定口座源泉ありがおすすめ
会社員の方で投資を始めるなら、
楽天証券の特定口座源泉ありで口座開設するのがおすすめです。
会社員で住民税の申告が必要なのはどんな時？
年間の給与所得が2000万円以下で
アルバイト・副業・投資全部合わせて20万円以下の所得がある場合
となります。
ただし、投資は特定口座源泉ありなら申告不要です。
確定申告が必要な場合の例外
ざっくり言うと、
お金持ちは確定申告が必要かも
と言う感じです
確定申告が必要な例
会社員の例で言うと
- 年間の給与所得が2000万円を超える場合
- 給与以外の所得が年間20万円を超える場合
上の2つのどちらかでも引っかかると、確定申告が必要となります。
※給与以外の所得とは
アルバイト・副業・投資全部合わせて20万円超えたら駄目だよっていう意味です。
※特定口座源泉ありの場合は年間20万円超えていても申告不要です。
確定申告・住民税の申告両方不要です。
例
会社の年間給与所得300万円
楽天証券特定口座源泉ありの年間所得25万円なら
確定申告も住民税の申告も不要ですよ。
おわりに まとめ
会社員の方は、給与以外に
アルバイト
副業
特定口座源泉あり じゃない口座での投資
のどれかの所得があれば住民税の申告が必要です。
もしも
- 年間の給与所得が2000万円を超える場合
- 給与以外の所得が年間20万円を超える場合
のどちらかを超えてしまうと住民税の申告は不要になり、
代わりに確定申告が必要がになります。
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